【什么是股票】如果去银行存500万现金,银行会调查钱的来历吗?

存钱时银行不会太过纠结于你大额现金的来历,问多了客户反感,不在你家存了放走这么个大客户行长会不高兴的,要么给你小鞋穿,要么把你调离前台岗位,打杂去吧;

实际上,银行业整体对于现金的用途核查,历来都是宽进严出,说白了就是:进来容易,出去难。

《中华人民共和国反洗钱法》对于大额现金的存取,以及可疑交易的定义越来越细致,银行作为金融机构组成部分,必须严格遵守反洗钱法的相关规定,在人民银行的管理下规范经营。

《中华人民共和国反洗钱法》现行法规设定了“大额”和“可疑交易”的标准:

一、法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付;

二、金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;

三、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易。

实际上银行现在对于柜面超过5万元的现金存取业务就要求留取客户身份证,并注明资金使用情况,以备在反洗钱系统进行报备。

所以,客户在银行存500万即使银行不会过多的询问资金来历,但也会留存客户相应的身份证件,并在次日的反洗钱系统进行取款说明。

银行在许多大客户面前还是“弱势”的,没办法。存款是银行的生存之本,如果严格按照反洗钱法的要求,刨根问底的揪住客户不放非要让客户说出这么大笔资金的来历,我相信多数客户头也不回的就走了,临走时还会骂你几句脑残的话。

银行说白了也是企事业单位,以经营货币风险为主营业务的金融机构,盈利性是其基本生存需求。不像医院、学校、政府机关有财政资金的补贴。

所以,银行工作人员不会很刻板的询问你资金的来历,但是作为工作需要,会委婉的询问资金存放时间、有无其他理财需求之类的业务问题来旁敲侧击的了解你以及资金的详细情况。

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