公募基金的申购与赎回,均是采取“未知价”原则进行计算:
1、赎回时间在当个交易日15:00前进行的,按照当天的单位净值成交,当日净值需在晚间公布后可查询。通常晚上20:00后可通过各平台查询;
2、赎回时间在当个交易日15:00后进行的,按下一个交易日的单位净值成交,次日净值在次日晚间公布后可查询;
3、赎回时间为非交易日,则按照下个交易日的单位净值成交;
赎回金额等于:基金确认时单位净值×赎回份额;
不论赎回后,资金需要多少天到账,到账金额计算方法均如上算法!
假如持有一万份某股票型基金,该基金9月23日单位净值为1.000元,9月24日单位净值为1.010元。赎回到账时间为T+3~T+5,赎回无需赎回费!
1、9月23日12:00分赎回一万份该基金:
到账金额为:1.000元×1万份=10000元,到账时间为9月26日~9月28日;
2、9月23日20:00份赎回一万份该基金:
到账金额为:1.010元×1万份=10100元,到账时间为9月27日~9月29日;
因此,公募基金赎回,不论赎回后需多少天到账,赎回金额均与赎回份额基金信息与赎回确认时的单位净值相关!赎回后至到账之间是没有收益的!
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